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连续5个季度评级不达标,现金流告急,渤海财险欲增资21亿补血

2022/5/16 11:20:45 0人评论 3829 次

偿付能力长期不达标。

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来源:时代周报

增资不足一年,渤海财险再次开启补血计划。

近日,天津产权交易所官网披露渤海财产保险股份有限公司(下称“渤海财险”)增资项目。渤海财险拟新增注册资本不超过21亿元,拟募集资金对应的持股比例不超过51.55%,项目截止日期为6月29日。

渤海财险明确,募资主要用于公司偿付能力补充以及对投资、非车险领域发展的支持。2021年6月,渤海财险刚获批约3.48亿元增资,至今尚不足一年。

渤海财险频繁增资,或与其偿付能力长期不达标有关。

官网信息显示,渤海财险2005年开业,是首家总部设在天津市的全国性财产保险公司。近年来,渤海财险的核心偿付能力充足率持续下行,已从2015年的289%降至2018年的140%。2021年一季度,渤海财险的核心偿付能力充足率降至102.62%,处在监管红线边缘。

2021年二季度,渤海财险的偿付能力充足率提升至123.75%,也未能使风险综合评级达到要求。渤海财险2022年一季度偿付能力报告显示,该公司最新一期风险综合评级为C。自2021年一季度至今,渤海财险已持续5个季度风险综合评级持续为C,属于偿付能力不达标。偿付能力报告称,风险综合评级连续为C级的主要原因是偿付能力充足率处于较低水平。

据《保险公司偿付能力管理规定》,银保监会和派出机构会将对核心偿付能力充足率低于60%、综合偿付能力充足率低于120%的保险公司,列为重点核查对象。截至2022年一季度末,渤海财险综合偿付能力充足率为112.38%,核心偿付能力充足率为86.02%。对照来看,渤海财险属于重点核查范围。

与此同时,渤海财险的盈利情况也不容乐观。

据渤海财产2021年年度信息披露报告,2021年,渤海财险保险业务收入35.65亿元,同比增加10.9%;投资收益为1.53亿元,同比减少16%;净利润亏损3.50亿元,较去年750.88万的净利润减少3.57亿元。

今年一季度,渤海财险净利润延续下滑趋势。当季,渤海财险实现保险业务收入8.19亿元,同比增长1.18%;净利润为271.87万元,同比下降59.75%。

渤海财险的现金流也告急。2022年一季度,渤海财险净现金流为-1.15 亿元,其中公司经营活动净现金流为-5854.59万元。

未来,渤海财险还可能面临巨额资产减值压力。

在此次增资推介项目的附件中,渤海财险披露《对增资有重大影响的相关信息》显示,截至评估基准日,渤海财险应收款项中,投资中北大方正集团流贷集合资金信托计划、北大方正贵阳商业不动产债权计划、北大国际医院债权投资计划、海发医药应收账款私募证券化集合资金信托计划共计原值2.8亿元。

计提减值准备的原因为北大方正3项投资因北大方正已进入债务重整阶段、外贸-海发医药应收账款私募证券化集合资金信托计划2020年1月19日到期违约。渤海财险预计上述投资计划未来发生巨额减值准备。根据项目方给出的项目清偿方案,渤海财险选择的方案预估的减值损失为6000万元。

时代周报记者就渤海财险上述资金压力、后续是否有其他补血措施等问题,多次联系渤海财险相关人士,截至发稿未获回复。


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