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上市公司喊冤,亿元存款被银行无故划扣!2天后道歉,弄错了

2022/6/23 15:14:35 0人评论 7510 次

短短两天,剧情反转。

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来源:时代周报

A股上市公司亿元存款被银行无故划扣?

6月16日,*ST紫晶(688086.SH)公告称,河南卢氏农村商业银行股份有限公司(下称“卢氏农商行”)无故划扣存款约1亿元。该公司就此向法院提起诉讼,要求卢氏农商行返还银行存款1.08亿元,并支付利息。该案件已获受理,但尚未开庭审理。

两天后,*ST紫晶发布补充公告称,上述定期存款划扣事项与公司披露的违规质押担保相关。公司对公告给广大投资者及卢氏农商行带来的不便表示歉意。*ST紫晶,注册地位于广东梅州市梅县,2020年2月登陆科创板,被称为“光存储第一股”。

国家企业信用信息公示系统显示,卢氏农商行成立于2011年9月,注册资本为1.37亿元。天眼查数据显示,自然人发起人持股该银行68.75%,但未显示具体股东姓名。卢氏县东方成品油有限公司(下称卢氏成品油公司)持股卢氏农商行31.25%。

时代周报记者多次致电*ST紫晶,均无人接听。时代周报记者还致电卢氏农商行,工作人员回应:“目前,银行运营正常。”

无故划扣与违规担保有关

上市公司怒告银行无故划扣存款一事,引发市场极大关注。

6月18日,*ST紫晶发布补充公告,称自查发现公司以卢氏农商行定期存单存款对三门峡森语房屋信息咨询有限公司等十家公司提供担保,合计担保金额8500万元,合计贷款金额7670万元,上述担保未履行公司决策程序及信息披露义务。

在上述补充公告中,*ST紫晶表明存款划扣并非“无故”,卢氏农商行于2022年3月20日划扣上述定期存款合计7575.85万元,上述定期存款划扣事项与公司披露的上述存单质押担保相关。*ST紫晶对上述公告给广大投资者及卢氏农商行带来的不便表示歉意。

此事也引发监管高度关注。6月18日,上交所向*ST紫晶下发监管工作函,涉及对象包括*ST紫晶、董事、中介机构及其相关人员。

此前*ST紫晶就早已披露违规担保事项。

今年2月,*ST紫晶收到证监会立案告知书,该公司因涉嫌信息披露违法违规被查。3月4日,*ST紫晶公告,公司及子公司存在以银行定期存单对外提供质押担保的情形,但未履行相关审议存续及披露义务,已构成违规担保。3月13日,*ST紫晶公告,截至3月10日,公司共涉及13张存单质押,为第三方担保金额3.73亿元,涉及银行4家,涉及被担保方14家。

14家被担保企业有10家企业,与卢氏农商行有关。卢氏农商行共为卢氏县兴伟企业信息管理服务有限公司、卢氏县博远企业管理有限公司等10家企业提供了流动资金贷款的存单质押担保。质押时间最早一笔发生在2021年4月16日,最近一笔发生在2022年3月1日。

“公司已发现公司及子公司截至2022年3月10日定期存单违规质押担保余额合计3.73亿元,被担保人实际通过流动贷款和开具银行承兑汇票取得资金合计3.603亿元,共涉及为14家被担保人在4家银行的流动资金贷款或开具银行承兑汇票提供16笔违规担保,尚未发现上述违规担保事项涉及首次公开发行的募集资金。”ST紫晶在3月14日的公告中称,上述违规担保由实际控制人之一、时任董事长郑穆本人授意安排完成。

*ST紫晶在2021年年报中表示,公司及相关子公司用于违规担保的定期存款存在被划扣的风险,可能引发影响日常正常经营风险。

*ST紫晶还公告,如本次案件公司胜诉,可全部或部分收回对应存单金额,对公司的日常经营活动产生积极的影响;如公司败诉,则导致已被划扣的资金无法收回、相关账户出现资金减少的情况,可能造成公司确认预计负债和损失,可能引发影响公司日常正常经营的风险。

卢氏农商行多次因违规遭罚

卢氏农商行曾多次因违规发放贷款事项被监管处罚。

2020年7月10日,河南省卢氏县法院发布一则民事裁定书称,卢氏农商行职工在发放贷款的过程中,违反规定将他人贷款由自己使用。另外,裁判文书网另一则刑事判决书显示,2013年11月至2018年7月,原卢氏农商行狮子坪支行信贷员杨某,利用职务之便先后让63人为其顶名贷款,共计侵占卢氏农商行财产303.3万元,归其个人使用。截至一审宣判,杨某仍未归还违法所得245.1万元。

对此,原三门峡银保监局于2020年11月公告称,卢氏农商行狮子坪支行存在贷款三查不尽职问题,对卢氏农商行狮子坪支行罚款30万元。当事人杨某被终身禁止从事银行业工作。

在更早之前,卢氏农商行已有违规遭罚先例。

2018年9月,原三门峡银监分局称,卢氏农商行存在关联股东超比例入股、关联企业贷款集中度超比例等违规行为;对卢氏农商行罚款170万元,并分别给予相关责任人取消终身任职资格、警告及罚款等处罚。

卢氏农商行还曾被二股东设套规避债务。时代周报记者调查发现,卢氏农商行与持股超30%的卢氏成品油公司曾存在债务关系,而卢氏成品油公司的实控人以案外人身份,成功解冻部分因拖欠卢氏农商行借款被法院冻结的资产。

据天眼查信息,卢氏成品油公司成立于2000年9月,前身为卢氏县东方商贸有限责任公司(下称东方商贸),公司控股股东为石粉娥,持股比例71.43%;另一股东为李建里,持股28.57%。

2015年,东方商贸曾拖欠卢氏农商行上百万元。据河南省卢氏县法院(2015)卢民二初字第289号民事调解书,东方商贸愿于2016年4月30日前偿还借款150万元及相应的利息,2016年5月31日前偿还剩余150万元及相应的利息。

不过,东方商贸未在约定期间偿还上述款项,卢氏农商行向法院申请强制执行。2016年5月6日,卢氏县法院在执行卢氏农商行申请执行卢氏县东方商贸合同一案中,作出执行裁定书,冻结被执行人东方商贸在卢氏农商行的10万元股金;冻结东方商贸在农业银行卢氏支行的账户;此外,冻结东方商贸股东石粉娥在卢氏农商行股金3万元及存款账户。

石粉娥提出执行异议,声称“自己不是本案被告,不是承担责任的主体,判决并没有确定案外人是承担责任主体”,并要求法院解冻上述股金及存款账户,赔偿损失1万元。


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