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嘉联支付被恢复审查背后:曾收941万元巨额罚单,续展仍是未知数

2023/3/14 14:22:04 0人评论 1742 次

尽管中止审查的相关情形消失,续展恢复审查,嘉联支付的隐患仍然存在。

来源:贝多财经

尽管中止审查的相关情形消失,续展恢复审查,嘉联支付的隐患仍然存在。

近日,深交所上市公司新国都(SZ:300130)发布关于子公司《支付业务许可证》相关进展情况的公告,称嘉联支付收到央行下发的《行政许可申请恢复审查通知书》(2023年第1号)。因行政许可中止审查的相关情形已消失,央行对嘉联支付恢复审查。

业内有观点表示,嘉联支付的续展“基本稳了”。而据贝多财经了解,嘉联支付存在一定的内控风险,曾多次遭到处罚,其中一张罚单金额更是接近1000万元。总的来说,合规仍是金融行业面临的主要问题,也是被支付机构能否续展的重要因素。

据新京报记者姜樊此前报道,博通咨询金融行业资深分析师王蓬博在接受采访时称,“除了因牌照类型单一,盈利模式受到挑战等经营问题推出机构外,可以看到合规成了未能够及时获得牌照续展的重要原因。”

据新京报记者不完全统计,2021年,支付机构单条罚单金额最高为1549.79万元,全年仅有两条罚单超过千万元。但在2022年,央行各分支机构还开出了5张超千万罚单,其中还包括两张6000万元级别罚单。

公开信息显示,嘉联支付曾多次遭到处罚。据新国都2022年1月披露的《公司向不特定对象发行可转换公司债券募集说明书(修订稿)》,嘉联支付于2018年1月至2022年1月合计收到8张罚单,其中一张属于“较大数额的罚款”。

具体来看,央行深圳中心支行于2019年11月11日至12月13日对嘉联支付2016年4月至2019年7月期间存量业务进行现场检查发现,嘉联支付存在未按规定建立有关制度办法或风险管理措施、与身份不明的客户进行交易等6项违法违规行为。

因“六宗罪”,嘉联支付于2020年8月被央行深圳中心支行合计处以罚款人民币941万元。其中,因“就未按规定对高风险客户采取强化识别措施或其他风险控制措施”,嘉联支付被罚款720万元。

据《中国人民银行行政处罚程序规定》第十三条的规定,“重大行政处罚”包括“较大数额的罚款”“责令停业整顿”“吊销经营金融业务许可证”等。其中,“较大数额的罚款”为中国人民银行总行决定的300万元以上(含300万元)人民币罚款;

央行分行、营业管理部决定的100万元以上(含100万元)人民币罚款;金融监管办事处、央行分行营业管理部、央行中心支行决定的50万元以上(含50万元)人民币罚款;央行支行决定的10万元以上(含10万元)人民币罚款。

不过,新国都在公告中称,针对嘉联支付的处罚,不属于严重损害上市公司利益、投资者合法权益、社会公共利益的重大违法行为。同时,新国都方面表示,本次处罚未严重损害上市公司利益。

根据近三年《审计报告》,2018年度、2019年度及2020年度新国都归属于上市公司股东的净利润分别为2.48亿元、2.42亿元和8650.39万元。嘉联支付本次违法事项合计被处以罚款人民币941万元,占新国都近三年平均归属于上市公司股东的净利润的4.89%。

据贝多财经了解,新国都的主营业务主要包括支付服务及商户服务、电子支付产品销售、生物识别产品销售、信用审核服务等。其中,支付服务和商户服务主要通过其全资子公司嘉联支付提供服务。

除了因存在违法违规行为被央行处罚外,嘉联支付旗下产品还因存在违规问题多次遭到通报。此前的2019年8月14日,广东省公安厅曝光7月份监测发现存在违规行为的44款APP,其中嘉联支付旗下立刷App存在三项超范围收集用户信息的情形而遭到点名。

2020年11月13日,App违法违规收集使用个人信息治理工作组评估发现,35款App存在个人信息收集使用问题,建议相关App运营者及时对存在的问题进行整改,嘉联支付旗下立刷存在四项违规而名列其中。

被点名后,嘉联支付针对相关问题进行了整改。另据新国都方面介绍,“嘉联支付”“嘉联合伙人”“立刷”及“立刷商户版”APP属于金融类APP,该等APP已按照相关规定于中国互联网金融协会进行了备案。


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