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百信银行因“十一宗罪”被罚503万元,多名负责人一同被罚款

2023/8/30 16:12:16 0人评论 32703 次

百信银行收大额罚单。

来源:贝多财经

百信银行收大额罚单。

近日,中国人民银行北京分行发布了挂牌后的首批罚单,共有8张,被处罚的机构包括拉卡拉、百信银行等。据贝多财经了解,这批罚单中的两张和拉卡拉相关,4张则和百信银行相关,其中百信银行是首次被公开处罚。

行政处罚信息显示,中信百信银行股份有限公司(简称“百信银行”)因“十一宗罪”被给予警告,并处罚款503.2万元。同时,百信银行时任行长助理李某朝、徐某以及前惠普信贷事业部技术总经理、现平台金融事业部总裁朱某沂被处以不同金额的罚款。

具体来看,百信银行存在的违法行为包括“未严格落实交易信息真实、完整、可追溯相关要求”“提供个人不良信息,未事先告知信息主体本人”“未准确、完整、及时地向金融信用信息基础数据库报送个人信用信息”“投诉数据漏报”等。

其中,时任百信银行行长助理李某朝对未按照规定履行客户身份识别义务负有责任,被罚款4.1万元;时任行长助理徐某对未严格落实交易信息真实、完整、可追溯相关要求负有责任,被给予警告,并处罚款5万元。

另外,时任百信银行前惠普信贷事业部技术总经理、现平台金融事业部总裁朱某沂对该行以下违法行为负有责任:未按规定对异议信息进行核查和处理;未按规定对异议进行书面回复;异议处理超期,被罚款24.2万元。

值得一提的是,百信银行的投诉占比处于较高水平。据银保监会此前披露,2022年第一至第四季度,百信银行涉个贷业务投诉案件数量分别为451件、467件、468件、365件,占该行投诉量比为91.3%、97.1%、97.1%、95.3%。

公开信息显示,百信银行是国内第一家独立法人直销银行,由中信银行和百度旗下福建百度博瑞网络科技有限公司联合发起设立,2017年11月18日开业。根据天眼查信息,百信银行的注册资本约56.34亿元,法定代表人为李如东。

特别说明的是,百信银行曾在2020年进行了增资。2020年11月,百信银行增资扩股获中国银保监会批复,引入境外机构加拿大养老基金投资公司作为新股东,注册资本由40亿元增至56.34亿元。

增资后,中信银行对百信银行的持股为65.70%,福建百度博瑞网络科技有限公司持股26.03%,加拿大养老基金投资公司持股8.27%。目前,中信银行副行长吕天贵兼任百信银行董事长一职。

据中信银行2022年度度报告披露,截至2022年末,百信银行共有在职员工934人,总资产为969.22亿元,较2021年末增长22.06%;总负债为894.87亿元,较2021年末增长23.26%;净资产为74.35亿元。

2022年度,百信银行实现营业净收入39.68亿元,同比增长32.35%;净利润6.56亿元,同比增加3.93亿元。相比之下,百信银行2021年度的净利润为2.63亿元,2022年较2021年增长149.43%。

而截至2023年上半年末,百信银行的总资产为1016.55亿元,较2022年末增长4.88%;净资产79.48亿元,较2022年末增长6.90%。2023年上半年,百信银行实现收入23.17亿元,同比增长19.61%;净利润4.79亿元,同比增长41.90%。

不难看出,百信银行的总资产已经突破1000亿元,跻身“千亿银行”行列。


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