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追债325亿无果?盛京银行上半年营收净利双降,不良率远高行业平均水平

2023/8/30 16:20:02 0人评论 33252 次

恒大,是盛京银行绕不开的往事。

来源:时代周报

重磅人事调整后,盛京银行交出中报答卷。

8月25日,盛京银行(02066.HK)发布中报,2023年上半年,该行实现营业收入71.44亿元,同比减少9.37亿元,同比下降 11.6%; 上半年该行实现净利润7.90亿元,同比减少1.74亿元,同比下降18.1%。

此前不久,盛京银行董事长、监事长、行长“三长”集体换人,领导班子“大换血”。

盛京银行4月中旬发布公告称,执行董事及行长沈国勇辞任、股东监事及监事长韩力辞任,同时提名了新任执行董事候选人孙进、股东监事候选人刘岩及盛京银行行长柳旭。7月12日,柳旭任职资格获监管机构批复;8月25日,孙进担任执行董事的任职资格获核准,董事会一致选举孙进为该行董事长。

盛京银行总部位于辽宁省沈阳市,前身是沈阳市商业银行,是东北地区成立最早、规模最大的城商行,2014年12月盛京银行在港交所成功上市。盛京银行最近几年的发展可谓是一波三折。在恒大入股盛京银行后,盛京银行曾向恒大输血;后续,二者又闹上法庭,盛京银行又向恒大追讨325亿元。

营收利润双降

对于营收和净利润皆出现双位数的下滑,盛京银行在财报中解释称,营收出现下滑,主要是本行在积极加大实体信贷投放的同时,让利实体经济,降低企业融资成本,资产收益率同比下行。 同时积极管控成本支出,优化存款结构, 拓展低成本存款,压降付息成本,利息净收入同比略有下降。 同时,受债券和外汇市场波动变化影响,该行投资净收益和交易净收益等非息收入同比减少所致。

对于净利润下滑,盛京银行称,“实体经济尚处于疫情后修复阶段,贷款市场报价利率(LPR)持续走低以及市场利率下行等因素综合影响,生息资产收益率下行幅度超过付息负债成本率下行幅度,净利差收窄,利息净收入同比略有减少;受市场波动因素影响,非息收入同比减少。”

此外,值得注意的是,盛京银行的资产质量存在一些问题。

从资产端来看,盛京银行不良贷款率较高,中报显示,截至2023年6月30日,该行不良贷款率3.17%,较上年末下降0.05个百分点; 其中公司贷款(包括票据贴现)的不良贷款率从上年末的3.43%回落至3.39%;零售贷款的不良贷款率从上年末的2.16%回落至2.07%。总体有一定好转迹象。

但根据金融监管总局数据,2023年二季度末,商业银行平均不良贷款率为1.62%,盛京银行的不良率仍然远高于平均水平。

此外,盛京银行拨备覆盖率为142.90%,较上年末上升2.60个百分点,但同样远低于2023年二季度商业银行平均拨备覆盖率206.13%。

盛京银行也在风险管理方面推出一定举措。

盛京银行财报称,报告期内,该行深入推进风险内控管理,优化信用风险全流程管控。以平衡风险、资本、收益为目标,以推进数据和系统智能化建设为依托,完善统一授信政策体系,强化风险监测预警,规范授信后管理,提升信用风险防控能力。稳步调整优化信贷资产结构,严格资产风险分类标准,加大不良贷款清收处置力度,不断夯实资产质量,防范化解金融风险。

曾向恒大输血325.95亿元

恒大,是盛京银行绕不开的往事。

2016年,恒大集团(南昌)有限公司(以称“恒大南昌”)完成收购盛京银行10.02亿股内资股事宜,成为盛京银行第一大股东,持股比例为17.28%。2019年,恒大南昌认购盛京银行22亿股内资股,持股比例进一步提升至36.40%。

但伴随恒大暴雷,其在盛京银行的股份逐步被沈阳国资接手。

2022年,沈阳市和平区国有资产经营有限公司等7家公司,陆续受让恒大南昌所持盛京银行最后12.82亿股内资股,截止于当年9月,恒大集团所持有的盛京银行股份已全部出清。

不过,恒大与盛京银行的的纠葛并未结束,一份执行通知揭开了盛京银行向恒大集团“输血”的一角。

2022年11月1日,中国恒大公告称,2020年至2021年期间,盛京银行曾向其提供资金总额共计达到325.95亿元。这一金额甚至超过了该时间段盛京银行本身总市值高峰的一半。数据显示,2020年1月11日-2021年12月31日期间,盛京银行总市值范围在530亿-607亿之间。

据阿里法拍平台,今年6月8日--6月9日恒大集团持有广汇集团30.99%的股权,遭司法拍卖,总起拍价约99.33亿元。或因总起拍价金额较高,恒大集团此次持有的广汇集团股权被分成16个拍卖标的,时代周报记者注意到上述16个拍卖标的全部流拍。

为了解盛京银行追债的最新进展以及其资产质量改善的举措,时代周报记者致电盛京银行相关负责人,截至完稿,相关负责人并未回复。

2020年以来,盛京银行进行巨额资产减值计提损失。2020年-2022年以及2023年(1-6月)盛京银行资产减值分别达到106.25亿元,95.08亿、91.72亿元、36.71亿元。


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