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再“保股价”!兰州银行又见股东股份遭司法冻结,近一年领跌A股上市行

2023/12/3 16:11:14 0人评论 40197 次

兰州银行多次发布股东股权被冻结或质押的公告。

来源:时代周报

兰州银行(001227.SZ)又有主要股东的股份被冻结。11月28日晚,兰州银行发布关于股东股份被司法冻结的公告。公告显示,该行第二大股东兰州国资投资(控股)建设集团有限公司(下称“兰州国投”)持有该行的810万股于11月24日起被司法冻结,至此,兰州国投累计被冻结的该行股份达到3455.92万股,占其总持股数的8.53%。

公告称,本次股东股份被司法冻结不会对兰州银行产生不利影响。今年以来,兰州银行多次发布股东股权被冻结或质押的公告,其中,该行第三大股东华邦控股集团有限公司(下称“华邦集团”)因生产经营需要质押该行股份,目前,华邦集团持有的该行股份质押比例已超过90%。

三季报显示,截至三季度末,兰州银行前十大股东中有5家出现股权质押或冻结的情况。华邦集团、深圳正威(集团)有限公司(下称“深圳正威”)因持有该行股份质押率超过50%,其向兰州银行分别提名的董事苏如春、王文银已被限制在该行董事会中的表决权。

股东股权频繁被质押或冻结,对兰州银行影响几何?记者多次致电兰州银行投资者关系电话,未获回复。香颂资本董事沈萌对记者分析称:“影响有限,因为即使出现非控股股东变化,也不会影响日常经营和发展策略的稳定。”

作为甘肃省首家A股上市银行,兰州银行股价长期破净,截至12月1日,近一年跌幅在42家A股上市银行中排名第一,主要股东和高管准备再掏腰包增持股份,传递信心。11月15日晚,兰州银行发布上市后的第二个稳定股价方案公告,该行现任董事、高管,以及五家主要股东拟出手增持,合计增持金额将不低于3267.23万元。

两股东股权质押比例较高,相关董事表决权被限

据兰州银行披露,兰州国投所持该行810万股于11月24日起被兰州市安宁区人民法院司法冻结。兰州国投为兰州银行第二大股东,持有该行4.05亿股,目前,兰州国投累计被冻结的股份数量为3455.92万股,占总持股数的8.53%。

对于司法冻结的原因,公告中并未详细披露。兰州银行表示,本次股东股份被司法冻结不会对该行产生不利影响,该行将持续关注该事项的后续进展情况,并依照法律法规及时履行信息披露义务。

兰州银行今年4月披露的2023年关联交易预计额度公告显示,2022年12月末,兰州国投的资产总额136.07亿元、净资产42.34亿元,2022年营业收入1.29亿元,净利润74.08万元。

今年以来,兰州银行已经多次发布股东股份被质押或冻结的公告,其中大部分股份质押情况都与该行第三大股东华邦集团相关。

最近一次股份质押的情况出现在11月20日,根据公告,华邦集团因生产经营需要将持有的兰州银行2800万股股份进行质押,质权人为甘肃亚特投资集团有限公司。至此,华邦集团持有该行股份的质押比例已经达到91.86%。

值得注意的是,华邦集团持有的兰州银行股份还曾被短暂冻结。今年5月底,兰州银行发布公告称,华邦集团持有该行的全部股份被广州市海珠区人民法院司法冻结,冻结起始日为5月25日。但仅过了两周,该笔股份已被解除冻结。

华邦集团是一家集数字基建、养老与康复医疗、数字保险金融为一体的多元化全国性大型企业集团。目前,华邦集团为华农保险第一大股东、董事长单位,参股的银行机构方面,除兰州银行外,还持有部分广东南粤银行股份。

据兰州银行2023年关联交易预计额度公告,2022年6月末,华邦集团资产总额为381.56亿元、净资产140.67亿元,2022年上半年营业收入52.66亿元,净利润1.36亿元。

沈萌告诉记者,一般来说,股权质押是为了融资,也就是股东为了提高自己资产的流动性会进行质押融资,而质押融资相对都是较短的期限,因此会需要经常质押到期解押、马上再质押,以实现融资的持续性。

事实上,兰州银行前十大股东中民企持有的股份质押情况比较普遍。2023年三季报显示,截至三季度末,兰州银行前十大股东中有六家为民企,其中华邦集团、甘肃盛达集团、甘肃天源温泉大酒店集团持有的股权质押比例分别为82.49%、38.44%、100%,深圳正威持有的全部股份则处于质押并司法冻结状态。

过高的股权质押比例,已经让部分民企股东失去了在兰州银行董事会中的表决权。年报显示,兰州银行董事会共由14人组成,苏如春、王文银分别为华邦集团、深圳正威向该行提名的股东董事。目前,两人已被限制在该行董事会上进行表决。

沈萌认为,股权质押比例过高,持股的基础会相对脆弱,其提名的董事可能会缺少对机构经营的重视。

2021年10月,银保监会印发《银行保险机构大股东行为监管办法(试行)》,办法规定,银行保险机构大股东质押银行保险机构股权数量超过其所持股权数量的50%时,大股东及其所提名董事不得行使在股东大会和董事会上的表决权。

刚收到710万元罚单,原副行长被终身禁业

兰州银行成立于1997年6月,是甘肃省第一家地方法人股份制商业银行。2022年1月成功登陆A股市场,成为甘肃省首家A股上市银行。

近一年来,兰州银行的股价跌幅较大。东财数据显示,12月1日,兰州银行收报2.75元,近一年下跌28.76%,跌幅在42家A股上市银行中排名第一。

根据11月初的公告,该行最近一期经审计的每股净资产经除息后相应调整为4.55元/股。自2023年9月25日起至2023年10月30日,该行股票已连续20个交易日收盘价低于4.55元,达到触发稳定股价措施的启动条件。

股价长期低迷,兰州银行高管、股东选择增持以稳定股价。11月15日晚,兰州银行再次公布稳定股价方案,基于对该行未来发展前景的信心和成长价值的认可,包括兰州银行董事长许建平,董事、行长蒲五斤在内的9名董事、高管,以及兰州市财政局、兰州国投、华邦集团、兰州天庆房地产开发有限公司、甘肃盛达集团等五家主要股东,在公告日起6个月内,合计增持金额将不低于3267.23万元。

这已是兰州银行上市以来第二次发布稳定股价方案,今年3月,兰州银行第一次股价稳定措施刚刚实施完成,彼时,该行部分高管及主要股东合计增持金额2757.89万元。此外,7月,该行部分监事及其他管理人员也自愿自掏腰包增持该行127万股股份,累计增持金额367.95万元。

从基本面来看,兰州银行前三季度实现营收利润双增。数据显示,截至今年三季度末,兰州银行资产总额为4587.98亿元,较年初增长5.24%。前三季度分别实现营业收入62.41亿元,同比增长9.78%;实现归母净利润14.81亿元,同比增长9.98%。

根据兰州银行5月披露的《2022年度财务决算报告和2023年度财务预算方案》,该行建议2023年主要经营目标为:营业收入不低于77亿元,净利润不低于19亿元。以兰州银行目前的业绩水平来看,这一目标或有望实现。

资产质量与风险抵补方面,截至三季度末,兰州银行不良贷款率为1.70%,较年初下降0.01个百分点,拨备覆盖率为195.46%,较年初提升0.47个百分点。不过,根据国家金融监督管理总局披露数据,三季度末商业银行平均不良贷款率为1.61%,拨备覆盖率为207.89%,兰州银行这两项指标未达“平均分”。

值得注意的是,在内控合规管理方面,兰州银行仍需加强“修炼”。11月10日,国家金融监督管理总局甘肃监管局披露了一则针对兰州银行的百万级罚单,该行总行及其9家支行因员工管理不到位;未按规定报送案件信息;印章管理不到位;贷款三查不到位造成损失;EAST数据质量管理不到位;未按监管口径统计普惠型小微企业数据等违规问题,被处以710万元罚款。

此外,多名相关责任人被警告罚款,禁止朱滨、沈兆丰从事银行业工作直至终身;取消杨阳高管任职资格并禁止从事银行业工作直至终身。

公开资料显示,杨阳为兰州银行原副行长,兼任过甘肃兰银金融租赁有限公司总裁,朱滨、沈兆丰曾任职兰州银行的支行行长。


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